Cum afectează noile reguli împotriva spălării banilor piața de artă

În Marea Britanie și în întreaga Europă, o nouă directivă împotriva spălării banilor are ca scop stoparea terorismului și a întreprinderilor criminale. Evident, aceasta este o inițiativă de sprijin, dar înseamnă și schimbări pentru piețele de artă din Marea Britanie și UE în nenumărate moduri.

Nu trebuie să vă alarmați – aceste noi reguli sunt menite să protejeze artiștii, dealerii, agenții și casele de licitații de a se implica fără să vrea în comportamente criminale. Cu toate acestea, există câteva acțiuni pe care va trebui să le luați pentru a vă asigura că urmați aceste noi reguli.

La urma urmei, pedeapsa pentru ignorarea noilor termeni poate fi destul de extinsă.

Așadar, aici explicăm despre ce este această nouă lege împotriva spălării banilor și cum va afecta cumpărătorii și vânzătorii de artă la nivel mondial din întreaga Europă și nu numai.

Explicată legea UE împotriva spălării banilor

A cincea directivă a UE împotriva spălării banilor (5AMLD) a fost adoptată în iulie 2018 ca răspuns la atacurile teroriste care au avut loc la Paris în 2015 și la Bruxelles în 2016, împreună cu Scandalul Panama Papers și Afacerea Yves Bouvier.

După atacurile teroriste din 2015 de la Paris

Se pare că guvernul a vrut să ia măsuri prin înăsprirea spălării banilor în interiorul granițelor europene, în speranța de a preveni viitoare acte de terorism care ar putea fi finanțate de aceste crime.

Vă place acest articol?

Înscrieți-vă la buletinul nostru informativ săptămânal gratuitA te alatura!Se încarcă...A te alatura!Se încarcă...

Vă rugăm să vă verificați căsuța de e-mail pentru a vă activa abonamentul

Mulțumesc!

Chiar înainte de Crăciunul 2019, Regatul Unit a făcut unele amendamente la 5AMLD, care au intrat în vigoare la 10 ianuarie 2020. Aceste modificări au un impact semnificativ asupra pieței de artă, un avocat senior al casei de licitații prevăzând că schimbările vor fi cele mai mari vreodată pentru Piața de artă din Marea Britanie.

Din păcate, vânzările de artă sunt centre pentru spălarea banilor, deoarece operele de artă vin adesea cu valori extrem de mari, sunt adesea portabile și este obișnuit ca cumpărătorii și vânzătorii să poată finaliza tranzacțiile în total secret. Deci, are sens ca criminalii să fi apelat la artă pentru a spăla bani. Creșterea recentă a opera de artă digitală (NFT) este o altă preocupare pentru spălarea banilor.

Fotografie de Steve Russell/Toronto Star prin Getty Images

În esență, 5AMLD cere persoanelor care doresc să cumpere sau să vândă artă pentru 10.000 EUR sau mai mult să furnizeze dovada identității și dovada adresei. Companiile care doresc să cumpere sau să vândă artă cu 10.000 EUR sau mai mult trebuie să furnizeze dovezi de înmatriculare, detalii despre consiliul de administrație și beneficiarii finali.

Foto: Peter Macdiarmid/Getty Images

În plus, nu este încă clar dacă Veniturile Majestății Sale și Vama (HMRC), organismul de conducere care supraveghează noua lege, va oferi o perioadă de grație părților relevante implicate. Încă, case de licitatie , dealerii, agenții și alții implicați în tranzacții de artă de mare valoare ar fi deștepți să ia măsuri cât mai curând posibil.

Ce înseamnă asta pentru cumpărătorii și vânzătorii globali de artă

Jessica Craig-Martin

Deci, ce înseamnă asta pentru cumpărătorii și vânzătorii de artă? Îi afectează doar pe cei din Marea Britanie și UE? Există o cale de a evita aceste reglementări?

Dacă sunteți artist, agent de artă, colecționar, proprietar de galerie sau parte dintr-un casă de licitații din Regatul Unit sau UE , aceste modificări vă vor afecta cu siguranță afacerea și va fi imperativ să aflați cât mai multe despre noua directivă.

Este posibil să fie nevoie să angajați o nouă reprezentanță juridică sau să creați noi sisteme de control și echilibru pentru a vă asigura că aveți forța de muncă necesară pentru a verifica în mod corespunzător datele personale ale clienților dvs.

În plus, în calitate de cumpărător, va trebui să renunți la unele informații personale, astfel încât persoana sau compania de la care achiziționezi artă să poată adera la directivă. În plus, dacă nu vă aflați în Europa, aceste legi împotriva spălării banilor vă pot afecta în continuare dacă faceți afaceri cu cineva din Regatul Unit sau din UE.

Deci, 5AMLD este cu adevărat o schimbare globală a modului în care va funcționa piața de artă. Înseamnă asta sfârșitul brokerilor secreti de artă? Poate.

Din nou, furnizarea unei dovezi de identitate și dovada adresei este necesară doar pentru arta care este cumpărată și vândută la mai mult de 10.000 EUR. Dar ce se întâmplă dacă nu o faci? Nerespectarea acestui lucru ar putea însemna o amendă uriașă, până la doi ani de închisoare sau ambele.

Note de bancă în lire sterline. Ilustrație foto de Dinendra Haria/SOPA Images/LightRocket prin Getty Images

Deci, se rezumă la due diligence față de client, care este în cele din urmă cea mai mare preocupare în acest moment pe piața europeană de artă. De exemplu, dacă un agent de artă caută o piesă de la un dealer reglementat, atunci comerciantul va trebui să verifice identitatea și adresa agentului. Dar, ca agent, este evident că vor cumpăra arta pentru altcineva. Deci, cine este atunci responsabil pentru efectuarea due diligence? Agentul sau dealer-ul?

În acest moment, nu sunt clare responsabilitățile intermediarilor care nici nu plătesc, nici nu primesc fonduri ca urmare a unei tranzacții.

Sotheby’s Londra

În general, noile reglementări împotriva spălării banilor sunt menite să protejeze sursele de artă de renume de a fi implicate într-o schemă de spălare a banilor fără știrea lor, pe lângă scopul său general de a preveni cât mai mult posibil terorismul.

Mulți vânzători efectuează deja diligența față de client atunci când se angajează într-o tranzacție pentru înregistrările provenienței și titlului, astfel încât aceste noi reglementări ar trebui să fie pur și simplu o extensie a celor mai bune practici. Deci, doar timpul va spune cum se desfășoară această nouă directivă în timp real.